近日,一則名為“女子到銀行存10萬(wàn)現(xiàn)金被問(wèn)錢來(lái)源”的話題登上熱搜。存10萬(wàn)元現(xiàn)金是否需要說(shuō)明現(xiàn)金來(lái)源或提供其他相關(guān)證明?針對(duì)該問(wèn)題,1月8日,海報(bào)新聞?dòng)浾咦稍兞吮本┒嗉毅y行。部分銀行稱,若存10萬(wàn)元現(xiàn)金,直接到銀行辦理存款業(yè)務(wù)即可,無(wú)需說(shuō)明現(xiàn)金來(lái)源。

據(jù)相關(guān)話題內(nèi)容顯示,江西一女子在社交平臺(tái)上發(fā)文稱,其將10萬(wàn)元現(xiàn)金去銀行辦理存款時(shí),被銀行工作人員詢問(wèn)現(xiàn)金來(lái)源。對(duì)于該問(wèn)題,工作人員稱,這是銀行的規(guī)定,當(dāng)客戶存款金額超過(guò)10000元現(xiàn)金時(shí),就要問(wèn)清楚錢的來(lái)源。

1月8日,海報(bào)新聞?dòng)浾哚槍?duì)相關(guān)情況,咨詢了位于北京的招商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)工商銀行等多家銀行支行。其中,招商銀行工作人員告訴記者,若存10萬(wàn)元及以上現(xiàn)金,直接到銀行柜臺(tái)辦理存款業(yè)務(wù)即可;若存20萬(wàn)元以上現(xiàn)金,則會(huì)詢問(wèn)現(xiàn)金來(lái)源,但暫時(shí)無(wú)需提供相關(guān)證明。

中國(guó)工商銀行工作人員稱,目前在該銀行北京地區(qū)存10萬(wàn)元及以上現(xiàn)金,暫時(shí)沒(méi)有詢問(wèn)現(xiàn)金來(lái)源、出具相關(guān)證明等要求?！皼](méi)有任何要求,帶身份證、銀行卡和錢來(lái)就行?！?/p>

“沒(méi)有(規(guī)定)一個(gè)具體金額,只是簡(jiǎn)單了解一下?！贬槍?duì)存現(xiàn)金是否需要詢問(wèn)資金來(lái)源或提供其他相關(guān)證明等問(wèn)題,中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行工作人員告訴記者,“不用出具什么證明,能說(shuō)清楚(現(xiàn)金來(lái)源)就行,有些人可能說(shuō)不清楚,根本不知道這錢怎么來(lái)的,這種我們就會(huì)再詳細(xì)去問(wèn)?！?/p>

據(jù)媒體報(bào)道,北京中銀律師事務(wù)所高級(jí)合伙人劉曉宇曾表示,根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第九條、第十條的規(guī)定,對(duì)于自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,銀行的工作職責(zé)僅限于“應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份,了解并登記資金的來(lái)源或者用途”,正常情況下經(jīng)詢問(wèn)即可了解,不應(yīng)要求客戶提供收入證明。

本文來(lái)源:海報(bào)新聞